发布日期：2024-08-26 22:12 点击次数：114
张婉莹系
华富天盈货币市集基金（B 类份额）
基金居品府上摘录更新
编制日历：2024 年 8 月 23 日
送出日历：2024 年 8 月 24 日
本摘录提供本基金的攻击信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募诠释书等销售文献。
一、居品粗糙
基金简称 华富天盈货币 基金代码 004285
下属基金简称 华富天盈货币 B 下属基金来回代码 004286
基金搞定东说念主 华富基金搞定有限公司 基金托管东说念主 兴业银行股份有限公司
基金合同成效日 2017 年 3 月 3 日 上市来回所及上市日历 -
基金类型 货币市集基金 来回币种 东说念主民币
运作神色 平时灵通式 灵通频率 每个灵通日
启动担任本基金基金经
基金司理 马念念嘉 理的日历
证券从业日历 2016 年 07 月 15 日
二、基金投资与净值发挥
(一) 投资见解与投资战略
投资见解 在戒指投资组合风险，保捏流动性的前提下，力图已毕杰出功绩比较基准的投资答复。
（一）现款；
（二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单；
（三）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、金钱支
投资限制 捏证券；
（四）中国证监会、中国东说念主民银行认同的其他具有雅致流动性的货币市集器具。
如法律规章或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金搞定东说念主在扩展安妥递次后，可
以将其纳入投资限制，其投资比例罢职届时有借鉴律规章或干系章程。
主要投资战略 置战略；4、类别品种竖立战略；5、金钱守旧证券投资战略；6、回购战略；7、其他金
融器具投资战略
功绩比较基准 同期七天奉告进款利率（税后）
本基金为货币市集基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其长久平均风险和预期收
风险收益特征
益率低于股票型基金、夹杂型基金和债券型基金。
注：详见《华富天盈货币市集基金招募诠释书》第十部分“基金的投资”。
(二) 投资组搭伙产竖立图表/区域竖立图表
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(三) 自基金合同成效以来基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图
注：基金的过往功绩不代表夙昔发挥
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神色/费率 备注
/捏有期限（N）
申购费
本基金 B 类基金份额不收取申购费
（前收费）
赎回费 本基金 B 类基金份额不收取赎回费
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费神色/年费率或金额 收取方
搞定费 0.2% 基金搞定东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
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销售处事费 0.01% 销售机构
审计用度 10，000.00 元 司帐师事务所
信息浮现费 120，000.00 元 章程浮现报刊
按照国度干系章程和《基金合同》商定，可
其他用度 干系处事机构
以在基金财产中列支的其他用度。
注：（1）本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金金钱扣除。
（2）审计用度、信息浮现费为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金按期论说浮现为准。
（3）本基金把柄基金份额捏有东说念主捏有本基金的份额数目，对基金份额捏有东说念主捏有的基金份额按照不同
的费率计提销售处事用度，因此形成不同的基金份额类别。
B 类基金份额基金账户最低基金份额余额：0.01 份；销售处事费（年费率）：0.01%。
本基金搞定东说念主于 2023 年 8 月 18 日浮现了《对于华富天盈货币市集基金取消基金份额自动升左迁业务
并退换 A 类、B 类基金份额最低申购金额与最低捏有份额的公告》 ，本基金自 2023 年 8 月 21 日起取消基金
份额自动升左迁业务，并退换 A 类基金份额的最低申购金额与最低捏有份额，具体请阅读干系公告和本基
金招募诠释书。
(三) 基金运作轮廓用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合候，投资者需支拨的运作费率如下表：
华富天盈货币 B
基金运作轮廓费率（年化）
捏巧合候 0.43%
注：基金搞定费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报浮现的干扫数据为基准测算。
四、风险揭示与攻击领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
本基金的风险包括：
本基金的独到风险：
东说念主可能靠近无法申购或赎回本基金的风险。
赎回款交收资金不及的风险；或者为搪塞赎回款，变现冲击成本较高，给基金金钱变成较大的损失的风险。
大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、金钱证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如
果市集短时候内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。
现款比例以搪塞赎回的需求，在搞定现款头寸时，有可能存在现款过多而带来的契机成本风险，本基金长
期收益可能低于市集平均水平。
顺延)，可能出现系统故障导致基金无法正常估值或办理干系业务的风险。
金并不就是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，基金逐日分拨的收益将把柄市集情况高下波动，
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在顶点情况下可能为负值，存在亏蚀的可能。
个来回日内到期的其他金融器具占基金金钱净值的比例悉数低于 5%且偏离度为负时的情形时，为确保基金
沉稳运作，幸免诱发系统性风险，基金搞定东说念主可视情形对当日单个基金份额捏有东说念主苦求赎回基金份额朝上
基金总份额 1%以上的赎回苦求（朝上基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的强制赎回用度。
金钱净值与按市集利率和来回市价缱绻的基金金钱净值发生偏离的风险。
险；（2）与金钱守旧证券干系的风险有市集利率风险、流动性风险、评级风险、提前偿付及宽限偿付风险。
以及市集风险、搞定风险、流动性风险、战略风险和其他风险。
(二) 攻击领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实验性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金搞定东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎费力的原则搞定和应用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品府上摘录信息发生首要变更的，基金搞定东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金搞定东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
赢得基金的干系信息，敬请同期热心基金搞定东说念主发布的干系临时公告等。
五、其他府上查询神色
以下府上详见华富基金官方网站【www.hffund.com】【客服电话：4007008001】
《华富天盈货币市集基金托管左券》、
《华富天盈货币市集基金招募诠释书》
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